业绩包括40亿美元（税前）或大约每股0.22美元（税后）诉讼费用
公司以6.5亿美元与AIG达成有关住宅抵押贷款证券索赔的和解
业务指标反映了以客户为中心的策略取得进展
- 期末存款余额总额较上年同期增长540亿美元（5%），至创纪录的1.13万亿美元
- 2014年第二季度为住宅房屋贷款和房屋净值贷款提供了137亿美元资金，帮助近43,000名房屋所有者购买房屋或者进行按揭再融资
- 2014年第二季度发行了超过110万张新信用卡，其中65%发给了老用户
- 全球财富与投资管理部门录得创纪录的46亿美元营收和创纪录的2.47万亿美元客户余额总额
- 全球银行平均贷款余额较上年同期增长6%至2710亿美元
- Bank of America Merrill Lynch在投资银行业务方面保持领导地位，不计自身牵头的交易，2014年第二季度全公司的服务费总额达到16亿美元，股票发行费用创下新高
- 不计净借方估值调整(DVA)，固定收益、货币和商品销售和交易营收较上年同期增长5%(B)
- 不计诉讼费用，非利息费用较上年同期下降6%至146亿美元(C)
- 信贷质量继续改善，净销账较上年同期下降49%至11亿美元；净销账比为0.48%，创下10年新低
资本和流动性依然强劲
- 2014年第二季度的普通股1级资本比（基于巴塞尔协议3，标准方法，完全实施）估计将增至9.5%；按高级方法计算则增至9.9%(D)
- 估计的补充杠杆比率超过2018年最低要求(E)
- 长期债务较上年同期下降50亿美元
- 全球过剩流动性来源达到创纪录的4310亿美元，较上年同期增长890亿美元；获得必要资金的时间为38个月
- 每股有形账面价值较上年同期增长7%至14.24美元(F)
北卡罗来纳州夏洛特--(美国商业资讯)--美国银行(Bank of America Corporation)今天宣布，该公司2014年第二季度的净收益为23亿美元（摊薄后每股0.19美元），而上年同期的净收益为40亿美元（摊薄后每股0.32美元）。以FTE为基础(A)，扣除利息费用的营收为220亿美元，较上年同期下降4%。
首席执行官Brian Moynihan表示：“经济不断增强，我们的客户与我们开展更多业务。积极指标包括但不限于：消费者的花费增加；经纪资产实现两位数增长；我们的企业客户越来越多地选择我们为其业务扩张和并购活动提供融资帮助。我们已经为进一步发展做好了准备。”
首席财务官Bruce Thompson说：“本季度期间，我们的巴塞尔协议3资本比率有所改善，信贷损失依然接近历史低点。此外，我们在控制费用方面表现出色。虽然诉讼费用较上年同期有所提高，但是不计诉讼费用，非利息费用总额较上年同期下降6%。” (C)
部分财务摘要
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截至以下日期的3个月 |
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（百万美元计，每股数据除外） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
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净利息收入，以FTE为基础1 |
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$ |
10,226 |
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$ |
10,286 |
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$ |
10,771 |
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非利息收入 |
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11,734 |
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12,481 |
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12,178 |
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扣除利息费用的总营收，以FTE为基础1 |
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21,960 |
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22,767 |
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22,949 |
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信贷损失准备金 |
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411 |
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1,009 |
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1,211 |
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非利息费用2 |
|
18,541 |
|
|
22,238 |
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16,018 |
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|
净收益（亏损） |
|
$ |
2,291 |
|
|
$ |
(276 |
) |
|
$ |
4,012 |
|
摊薄后每普通股收益（亏损） |
|
$ |
0.19 |
|
|
$ |
(0.05 |
) |
|
$ |
0.32 |
1 FTE是一种非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿第22-24页。以公认会计准则为基础，截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的净利息收入分别为100亿美元、101亿美元和105亿美元。以公认会计准则为基础，截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期扣除利息费用的总营收分别为217亿美元、226亿美元和227亿美元。
2 截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的非利息费用分别包含40亿美元、60亿美元和5亿美元的诉讼费用。
以FTE为基础，2014年第二季度的净利息收入较上年同期下降5%至102亿美元(A)。这一下降归因于市场相关溢价摊销费用5.28亿美元变化所导致的债务证券收益率下降。不计这些市场相关调整，2014年第二季度的净利息收入为104亿美元，与上年同期基本持平，净利息收益率为2.26%，而上年同期为2.28%(A)。
非利息收入较上年同期下降4%，这主要归因于抵押贷款银行收入和股票投资收益的同比下降。2014年第二季度的信贷损失准备金为4.11亿美元，较上年同期下降66%，这归因于信贷质量的改善。2014年第二季度的净销账为11亿美元，较上年同期下降49%，净销账比从上年同期的0.94%下降至0.48%。2014年第二季度期间释放了6.62亿美元准备金，而上年同期释放了9亿美元。
非利息费用为185亿美元，而上年同期为160亿美元，这归因于抵押贷款相关诉讼费用的增长，但又被人事费用的下降部分抵消。2014年第二季度的几乎所有诉讼费用都与先前披露的遗留抵押贷款相关事项有关。不计诉讼费用，2014年第二季度的非利息费用较上年同期下降6%至146亿美元，这归因于公司在遗留资产和服务业务以及Project New BAC(C)方面的成本节约进展。
2014年第二季度的有效税率为18.0%，这归因于重复性税收优惠对低水平税前收益的影响。2013年第二季度的有效税率为27.0%，这主要归因于重复性税收优惠和源自2012年美国以外重组的税收优惠增加。
2014年6月30日，该公司拥有233,201名全职员工，较上年同期和上一季度分别下降9%和2%。
AIG和解
2014年7月15日，美国银行与AIG执行了最终和解协议，解决了双方之间所有尚未解决的住宅抵押贷款证券诉讼。根据和解条款，AIG将提交撤诉通知，撤消其在加州和纽约联邦法院针对美国银行及其关联公司的证券诉讼。此外，AIG还同意撤消其针对Bank of New York Mellon自有品牌证券和解（Article 77诉讼）的异议。
截至2014年6月30日，诉讼准备金已经承担了6.5亿美元AIG和解费用。美国银行现在已经解决了所有住宅抵押贷款证券（美国银行的任何关联机构已经为此遭受住宅抵押贷款证券诉讼或者受到诉讼威胁）未付本金余额的大约95%。
此外，双方还同意就美国银行提起的三项诉讼达成和解。这三项诉讼旨在收取AIG的United Guaranty抵押贷款保险子公司所欠的抵押贷款保险收益（与美国银行原先发放和所服务的贷款相关）。
业务部门业绩
该公司公布五大业务部门的业绩：消费者和商业银行、消费者房地产服务、全球财富与投资管理、全球银行以及全球市场，剩余业务记录于“所有其他”部分。
消费者和商业银行
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截至以下日期的3个月 |
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（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
||||||
|
扣除利息费用的总营收，以FTE为基础 |
|
$ |
7,373 |
|
|
$ |
7,438 |
|
|
$ |
7,434 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
534 |
|
|
812 |
|
|
967 |
|
|||
|
非利息费用 |
|
4,000 |
|
|
3,963 |
|
|
4,184 |
|
|||
|
净收益 |
|
$ |
1,788 |
|
|
$ |
1,666 |
|
|
$ |
1,391 |
|
|
平均分配资本回报率1 |
|
24.3 |
% |
|
22.9 |
% |
|
18.6 |
% |
|||
|
平均贷款 |
|
$ |
160,240 |
|
|
$ |
162,061 |
|
|
$ |
163,593 |
|
|
平均存款 |
|
543,566 |
|
|
534,557 |
|
|
522,244 |
|
|||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
经纪资产 |
|
$ |
105,926 |
|
|
$ |
100,206 |
|
|
$ |
84,182 |
|
1 平均分配资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用该非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对该衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿第22-24页。
业务摘要
- 平均存款余额为5436亿美元，较上年同期增长213亿美元（4%）。这一增长主要得益于当前低利率环境下流动性产品的增长。
- 客户经纪资产为1059亿美元，较上年同期增长217亿美元（26%），这得益于市场估值和账户流动的增长。
- 信用卡发行依然强劲，该公司在2014年第二季度发行了110万张新信用卡，较上年同期增长18%。这些卡中大约有65%发给了老客户。
- 移动银行客户数量较上年同期增长17%至1550万人，其中有10%的客户存款交易通过移动设备完成。
- 2014年第二季度的平均分配资本回报率为24.3%，而上年同期为18.6%。
财务概况
2014年第二季度消费者和商业银行的净收益为18亿美元，较上年同期增长3.97亿美元（29%），这归因于信贷损失准备金的下降以及公司策略（加深关系和通过优化交付网络降低成本）方面的不断进展。营收与上年同期基本持平，这归因于服务费收入的增长被净利息收入的下降和卡收益的略微下降所抵消。
信贷损失准备金较上年同期下降4.33亿美元，至5.34亿美元，这得益于信贷质量的持续改善。非利息费用较上年同期下降1.84亿美元（4%），至40亿美元，这主要归因于经营、诉讼和人事费用的下降。该公司继续进行网络优化，2014年第二季度期间通过出售和停业又减少了72个银行业务中心。
消费者房地产服务
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截至以下日期的3个月 |
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|
（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
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|
扣除利息费用的总营收，以FTE为基础 |
|
$ |
1,390 |
|
|
$ |
1,192 |
|
|
$ |
2,115 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
(20 |
) |
|
25 |
|
|
291 |
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非利息费用1 |
|
5,902 |
|
|
8,129 |
|
|
3,383 |
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|
净亏损 |
|
$ |
(2,802 |
) |
|
$ |
(5,027 |
) |
|
$ |
(930 |
) |
|
平均贷款和租赁 |
|
88,257 |
|
|
88,914 |
|
|
90,114 |
|
|||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
贷款和租赁 |
|
$ |
88,156 |
|
|
$ |
88,355 |
|
|
$ |
89,257 |
|
1 截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的非利息费用分别包含38亿美元、58亿美元和2.19亿美元诉讼费用。
业务摘要
- 2014年第二季度美国银行为住宅房屋贷款和房屋净值贷款提供了137亿美元资金，帮助近43,000名房屋所有者对现有按揭再融资或者购买房屋，其中包括超过5,500项首次购房者按揭以及面向中低收入借贷者的超过13,800项按揭。
- 2014年第二季度，遗留资产和服务业务(LAS)提供的首次抵押贷款的60天以上违约数为263,000起，较上一季度末的277,000起下降5%，较上年同期的492,000起下降47%。
- 不计诉讼费用，2014年第二季度遗留资产和服务业务的非利息费用为14亿美元，较上一季度的16亿美元和上年同期的23亿美元有所下降，这归因于公司继续专注于减少其投资组合中的拖欠抵押贷款数量(G)。
财务概况
2014年第二季度消费者房地产服务部门的净亏损为28亿美元，而上年同期的净亏损为9.3亿美元，这主要归因于诉讼费用增长了36亿美元。营收较上年同期下降7.25亿美元至14亿美元，这主要归因于核心产品营收的下降（归因于贷款发放额的减少和主要由于服务组合缩小所导致的服务营收下降）。
2014年第二季度消费者房地产服务部门发放的第一按揭较上年同期下降59%，这归因于再融资按揭的整体市场需求的下降。2014年第二季度的核心产品营收为3.18亿美元，较上年同期下降5.42亿美元，这主要归因于成交量的下降和回归良性状态的贷款销售营收的下降。
2014年第二季度的信贷损失准备金较上年同期减少3.11亿美元，至2000万美元回拨准备金，这归因于投资组合趋势的持续改善。
2014年第二季度的非利息费用为59亿美元，较上年同期增长25亿美元，这归因于诉讼费用的36亿美元增长，但又被LAS违约相关的员工安置费用和其他违约相关费用的下降以及再融资需求放缓导致的房屋贷款费用下降部分抵消。
全球财富与投资管理
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截至以下日期的3个月 |
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（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
||||||
|
扣除利息费用的总营收，以FTE为基础 |
|
$ |
4,589 |
|
|
$ |
4,547 |
|
|
$ |
4,499 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
(8 |
) |
|
23 |
|
|
(15 |
) |
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非利息费用 |
|
3,447 |
|
|
3,359 |
|
|
3,270 |
|
|||
|
净收益 |
|
$ |
724 |
|
|
$ |
729 |
|
|
$ |
759 |
|
|
平均分配资本回报率1 |
|
24.3 |
% |
|
24.7 |
% |
|
30.6 |
% |
|||
|
平均贷款和租赁 |
|
$ |
118,512 |
|
|
$ |
115,945 |
|
|
$ |
109,589 |
|
|
平均存款 |
|
240,042 |
|
|
242,792 |
|
|
235,344 |
|
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|
期末（10亿美元计） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
管理资产 |
|
$ |
878.7 |
|
|
$ |
841.8 |
|
|
$ |
743.6 |
|
|
客户余额总额2 |
|
2,468.2 |
|
|
2,395.8 |
|
|
2,215.1 |
|
|||
1 平均分配资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用该非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对该衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿第22-24页。
2 客户余额总额被定义为管理资产、客户经纪资产、托管资产、客户存款和贷款（包括应收保证金）。
业务摘要
- 客户余额较上年同期增长11%至2.47万亿美元，这归因于更高的市场水平和净流入。2014年第二季度的长期管理资产流为119亿美元，这是连续第20个季度实现正资产流。
- 资产管理费为创纪录的19.5亿美元，较上年同期增长15%。
- 2014年第二季度的平均贷款余额较上年同期增长8%至1185亿美元。
- 2014年第二季度的税前利润率为25.1%，而上年同期为创纪录的27.6%，这是连续第六个季度超过25%。
财务概况
2014年第二季度全球财富与投资管理部门的净收益为7.24亿美元，而上年同期为7.59亿美元。营收较上年同期增长2%至创纪录的46亿美元，这归因于非利息收入的增长（与市场估值和长期管理资产流的增长相关）。
2014年第二季度的信贷质量依然强劲，信贷损失准备金与上年同期基本持平。非利息费用为34亿美元，较上年同期增长5%，这部分归因于营收相关激励薪酬和其他成交量相关费用的增长以及技术和其他领域的投资增加（为支持业务增长）。
2014年第二季度的平均分配资本回报率为24.3%，较上年同期的30.6%有所下降，这反映了资本分配的增长远远抵消了相对稳定的收益。
客户余额较上年同期增长11%至2.47万亿美元，这主要得益于更高的市场水平、490亿美元长期管理资产流和85亿美元期末客户贷款增长。管理资产较上年同期增长1351亿美元（18%），至8787亿美元，这归因于市场估值和长期管理资产流的增长。2014年第二季度的平均存款余额较上年同期增长47亿美元至2400亿美元。
全球银行
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截至以下日期的3个月 |
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|
（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||
|
扣除利息费用的总营收，以FTE为基础 |
|
$ |
4,179 |
|
|
$ |
4,269 |
|
|
$ |
4,138 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
132 |
|
|
265 |
|
|
163 |
|
|||
|
非利息费用 |
|
1,899 |
|
|
2,028 |
|
|
1,849 |
|
|||
|
净收益 |
|
$ |
1,353 |
|
|
$ |
1,236 |
|
|
$ |
1,297 |
|
|
平均分配资本回报率1 |
|
17.5 |
% |
|
16.2 |
% |
|
22.6 |
% |
|||
|
平均贷款和租赁 |
|
$ |
271,417 |
|
|
$ |
271,475 |
|
|
$ |
255,674 |
|
|
平均存款 |
|
258,937 |
|
|
256,433 |
|
|
226,912 |
|
|||
1 平均分配资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用该非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对该衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿第22-24页。
业务摘要
- 2014年第二季度，Bank of America Merrill Lynch (BAML)在净投资银行服务费方面排名全球第二，不计自身牵头的交易(H)，全公司的投资银行服务费为16亿美元。不计自身牵头的交易，全球银行业务部门实现了创纪录的股票承销费用。
- 2014年第二季度，BAML在杠杆贷款、可转换债券、资产担保证券、普通股承销、投资级公司债务和辛迪加贷款方面位列全球三大金融机构之一(H)。
- BAML最近荣获了Euromoney杂志颁发的两个最著名奖项：“最佳全球投资银行”和“最佳全球交易服务机构”，这是Euromoney首次在同一年将两个奖项颁发给一个机构。
- 2014年第二季度的平均贷款和租赁余额较上年同期增长157亿美元（6%）至2714亿美元，这主要归因于商业和工业贷款投资组合以及商业房地产和租赁投资组合方面的增长。
- 平均存款较上年同期增长320亿美元（14%）至2589亿美元，这主要归因于客户流动性增长和国际增长。
财务概况
2014年第二季度全球银行部门的净收益为14亿美元，而上年同期为13亿美元，这归因于信贷损失准备金的下降被非利息费用的增长部分抵消。2014年第二季度的营收为42亿美元，与上年同期基本持平。
全球企业银行业务的营收为16亿美元，较上年同期增长2900万美元，全球商业银行业务的营收减少5900万美元至17亿美元。这些业绩包括18亿美元的商业贷款营收（较上年同期下降8000万美元）和15亿美元的全球交易服务营收（较上年同期增长5000万美元）。不计自身牵头的交易，全球银行部门的投资银行服务费较上年同期增长3300万美元。
信贷损失准备金较上年同期下降3100万美元至1.32亿美元。2014年第二季度的非利息费用较上年同期增长5000万美元（3%）至19亿美元，这主要归因于诉讼费用的增长。
2014年第二季度的平均分配资本回报率为17.5%，较上年同期的22.6%有所下降，这归因于资本分配的增长远远抵消了收益的适度增长。
全球市场1
|
|
|
截至以下日期的3个月 |
||||||||||
|
（百万美元计） |
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||
|
扣除利息费用的总营收，以FTE为基础 |
|
$ |
4,583 |
|
|
$ |
5,012 |
|
|
$ |
4,194 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
19 |
|
|
19 |
|
|
(16 |
) |
|||
|
非利息费用 |
|
2,862 |
|
|
3,077 |
|
|
2,770 |
|
|||
|
净收益 |
|
$ |
1,101 |
|
|
$ |
1,308 |
|
|
$ |
962 |
|
|
平均分配资本回报率2 |
|
13.0 |
% |
|
15.6 |
% |
|
12.9 |
% |
|||
|
平均资产总额 |
|
$ |
617,103 |
|
|
$ |
601,439 |
|
|
$ |
656,109 |
|
1 2014年期间，结构性负债和相关DVA的管理已从“所有其他”转至全球市场部门，以便更好地协调这些工具的绩效风险。因此，净DVA代表衍生产品和结构性负债的净DVA总额。先前会计期间的数据已经进行了重新归类，以便保持与当前会计期间的报表一致。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的净DVA收益分别为6900万美元、1.12亿美元和4900万美元。
2 平均分配资本回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用该非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对该衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿第22-24页。
业务摘要
- 不计净DVA(B)，固定收益、货币和商品(FICC)销售和交易营收为24亿美元，较上年同期增长5%。
- 2014年第二季度，平均分配资本回报率为13.0%，而上年同期为12.9 %，这归因于净收益的增长基本被分配资本的增长所抵消。
财务概况
2014年第二季度全球市场部门的净收益为11亿美元，较上年同期增长14%。营收为46亿美元，较上年同期增长3.89亿美元（9%），这归因于股票投资收益（不包含在销售和交易内）的增长和投资银行服务费的增长。
2014年第二季度的销售和交易营收为35亿美元，与上年同期持平。不计净DVA，这两个会计期间的销售和交易营收则为34亿美元(I)。不计净DVA(B)，FICC销售和交易营收为24亿美元，较上年同期增长1.17亿美元（5%），这归因于抵押和市政产品的绩效提高，但又被外汇和商品的营收下降部分抵消。不计净DVA(J)，股票销售和交易营收为10亿美元，较上年同期减少1.62亿美元（14%），这归因于低波动性使二级市场成交量有所下降以及客户活动有所减少。除了销售和交易，2014年第二季度还包含2.4亿美元的股票投资收益。
非利息费用为29亿美元，而上年同期为28亿美元。
所有其他1
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截至以下日期的3个月 |
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（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
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扣除利息费用的总营收，以FTE为基础2, 3 |
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$ |
(154 |
) |
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$ |
309 |
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$ |
569 |
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信贷损失准备金 |
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(246 |
) |
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(135 |
) |
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(179 |
) |
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非利息费用4 |
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431 |
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1,682 |
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562 |
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净收益（亏损） |
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$ |
127 |
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$ |
(188 |
) |
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$ |
533 |
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平均贷款总额 |
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210,575 |
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217,391 |
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238,910 |
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1 所有其他项目包括资产负债管理活动、股票投资、国际消费卡业务、清算业务和其他。资产负债管理活动包括整体贷款住宅抵押贷款投资组合和投资证券、利率和外汇风险管理活动（包括剩余净利息收入分配）以及某些分配策略的影响和无效套期保值会计。
2 营收包括截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的5600万美元、6.74亿美元和5.76亿美元股票投资收益以及截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的3.82亿美元、3.57亿美元和4.52亿美元债务证券销售收益。
3 2014年期间，结构性负债和相关DVA的管理已从“所有其他”转至全球市场部门，以便更好地协调这些工具的绩效风险。先前会计期间的数据已经进行了重新归类，以便保持与当前会计期间的报表一致。
4 截至2014年3月31日的季度包括与符合退休条件的年度激励薪酬成本相关的7.17亿美元费用。
2014年第二季度所有其他类别的净收益为1.27亿美元，而上年同期的净收益为5.33亿美元。这一下降主要归因于股票投资收益的下降以及市场相关净利息收入调整相对于上年同期的不利季度影响。这又被信贷损失准备金的改善（主要归因于不良贷款批量销售的追回款）和非利息费用的下降部分抵消。
信贷质量
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截至以下日期的3个月 |
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（百万美元计） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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2013年6月30日 |
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信贷损失准备金 |
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$ |
411 |
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|
$ |
1,009 |
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|
$ |
1,211 |
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净销账1 |
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1,073 |
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1,388 |
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2,111 |
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净销账比1, 2 |
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0.48 |
% |
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0.62 |
% |
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0.94 |
% |
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净销账比，不计PCI贷款组合2 |
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0.49 |
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0.64 |
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0.97 |
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|
净销账比，包含PCI销账2 |
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0.55 |
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0.79 |
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1.07 |
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期末 |
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不良贷款、租赁和失去赎回权的房产 |
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$ |
15,300 |
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$ |
17,732 |
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|
$ |
21,280 |
|
|
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产比3 |
|
1.70 |
% |
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1.96 |
% |
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2.33 |
% |
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|
贷款和租赁亏损备抵金 |
|
$ |
15,811 |
|
|
$ |
16,618 |
|
|
$ |
21,235 |
|
|
贷款和租赁亏损备抵金比4 |
|
1.75 |
% |
|
1.84 |
% |
|
2.33 |
% |
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1 分别不计截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的1.6亿美元、3.91亿美元和3.13亿美元PCI贷款销账。
2 净销账比使用按年计算的净销账除以会计期间平均未偿贷款和租赁进行计算；季度业绩按年计算。
3 不良贷款、租赁和失去赎回权的房产比按不良贷款、租赁和失去赎回权的房产除以会计期间末的未偿贷款、租赁和失去赎回权的房产进行计算。
4 贷款和租赁亏损备抵金比按贷款和租赁亏损备抵金除以会计期间末的未偿贷款和租赁进行计算。
注：比率不包括以公允价值选择权衡量的贷款。
2014年第二季度信贷质量继续改善。与上年同期相比，几乎所有主要投资组合中的净销账均有所减少，信贷损失准备金也有所下降。不计全保险贷款，所有消费者投资组合中逾期30天的拖欠贷款均较上年同期有所减少，创下了美国消费信用卡投资组合中的新低水平。此外，应提取准备金的受非议余额以及不良贷款、租赁和失去赎回权的房产也继续下降，分别较上年同期下降17%和28%。
2014年第二季度的净销账为11亿美元，较上一季度的14亿美元和上年同期的21亿美元有所下降。2014年第二季度包含与21亿美元不良贷款批量销售相关的1.85亿美元追回款。
2014年第二季度的信贷损失准备金为4.11亿美元，较上年同期的12亿美元有所下降，这归因于消费者借贷投资组合方面违约行为的减少和消费者房地产投资组合的改善（主要是由于房屋价格的提高）。2014年第二季度释放了6.62亿美元准备金，而上年同期释放了9亿美元。
2014年第二季度贷款和租赁损失备抵金与按年计算的净销账覆盖率为3.67倍，而上一季度和上年同期分别为2.95倍和2.51倍。这一增长归因于上述净销账的改善。不计已购买信用减损贷款(PCI)投资组合，2014年第二季度、上一季度和上年同期贷款和租赁损失备抵金与按年计算的净销账覆盖率分别为3.25倍、2.58倍和2.04倍。
2014年6月30日的不良贷款、租赁和失去赎回权的房产为153亿美元，较2014年3月31日的177亿美元和2013年6月30日的213亿美元有所下降。
资本与流动性管理1,2,3
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（10亿美元计） |
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2014年6月30日 |
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2014年3月31日 |
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巴塞尔协议3过渡（标准方法） |
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|
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普通股1级资本 - 巴塞尔协议3 |
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$ |
153.6 |
|
|
$ |
150.9 |
|
|
风险加权资产 |
|
1,282.7 |
|
|
1,282.1 |
|
||
|
普通股1级资本比 - 巴塞尔协议3 |
|
12.0 |
% |
|
11.8 |
% |
||
|
巴塞尔协议3完全实施（标准方法）3 |
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|
普通股1级资本 - 巴塞尔协议3 |
|
$ |
137.2 |
|
|
130.1 |
|
|
|
风险加权资产 |
|
1,437.0 |
|
|
1,447.4 |
|
||
|
普通股1级资本比 - 巴塞尔协议3 |
|
9.5 |
% |
|
9.0 |
% |
||
|
（百万美元计，每股信息除外） |
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
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|
有形普通股权益比4 |
|
7.14 |
% |
|
7.00 |
% |
|
6.98 |
% |
|||
|
股东权益总额 |
|
$ |
237,411 |
|
|
$ |
231,888 |
|
|
$ |
231,032 |
|
|
普通股权益比 |
|
10.25 |
% |
|
10.17 |
% |
|
10.21 |
% |
|||
|
每股有形账面价值4 |
|
$ |
14.24 |
|
|
$ |
13.81 |
|
|
$ |
13.32 |
|
|
每股账面价值 |
|
21.16 |
|
|
20.75 |
|
|
20.18 |
|
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1 监管资本比是初步数据。
2 2014年1月1日，巴塞尔协议3规则生效，还受制于主要与监管扣除和调整（影响普通股1级资本和1级资本）相关的过渡条款。
3 巴塞尔协议3普通股1级资本和风险加权资产（完全实施）是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿的第18页。该公司的巴塞尔协议3（完全实施）预估基于当前对巴塞尔协议3规则的标准和高级方法的理解，并假设所有的监管模式获得批准，不计综合风险管理措施附加费的去除可能导致的风险加权资产减少。巴塞尔协议3规则要求银行监管机构批准某些模式作为风险加权资产计算的一部分。如果这些模式未获得批准，那么该公司的资本比会受到不利影响，在某些情况下影响会非常大。
4 有形普通股权益比和每股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿的第22-24页。
2014年6月30日的普通股1级资本比（用于衡量风险加权资产的巴塞尔协议3标准方法）为12.0%，较2014年3月31日的11.8%有所提高。
虽然巴塞尔协议3完全实施标准方法和完全实施高级方法直至2018年才会生效，但是该公司提供了以下预估数据，供投资者对比。
2014年6月30日的预估普通股1级资本比（巴塞尔协议3标准方法，完全实施）为9.5%，较2014年3月31日的9.0%有所增长。(D)
预估普通股1级资本比（巴塞尔协议3高级方法，完全实施）为9.9%，较2014年3月31日的9.6%有所增长。(D)
根据4月8日发布且将于2018年生效(E)的最终美国规则和拟议规则制定通知，该公司的预估补充杠杆比率超过了银行控股公司的5%最低补充杠杆比率要求，并且该公司的两个主要银行子公司均超过了主要银行子公司的6%最低补充杠杆比率要求。
2014年6月30日，该公司的全球过剩流动性资源总额为4310亿美元，而2014年3月31日为4270亿美元，2013年6月30日为3420亿美元。2014年6月30日该公司获得必要资金的时间为38个月，而2014年3月31日和2013年6月30日分别为35个月和32个月。
2014年6月30日、2014年3月31日和2013年6月30日的会计期间末已发行在外流通普通股数量分别为105.2亿股、105.3亿股和107.4亿股。2014年第二季度期间，该公司回购了大约1400万股普通股（总价大约2.33亿美元，平均每股16.16美元）。
2014年6月30日，每股有形账面价值(F)为14.24美元，而2014年3月31日为13.81美元，2013年6月30日为13.32美元。2014年6月30日的每股账面价值为21.16美元，而2014年3月31日为20.75美元，2013年6月30日为20.18美元。
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尾注
(A) FTE是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿的第22-24页。以公认会计准则为基础，截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的净利息收入分别为100亿美元、101亿美元和105亿美元。净利息收入（以FTE为基础，不计市场相关调整）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的溢价摊销费用和无效套期保值市场相关调整分别为（2亿美元）、（3亿美元）和4亿美元。以公认会计准则为基础，截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期扣除利息费用的总营收分别为217亿美元、226亿美元和227亿美元。
(B) 固定收益、货币和商品销售和交易营收（不计净DVA）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期FICC营收中包含的净DVA收益（亏损）分别为5600万美元、8000万美元和（3700万美元）。
(C) 非利息费用（不计诉讼）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的非利息费用（包含诉讼）分别为185亿美元、222亿美元和160亿美元。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的非利息费用（不计诉讼）分别为146亿美元、162亿美元和155亿美元。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的诉讼费用分别为40亿美元、60亿美元和5亿美元。
(D) 巴塞尔协议3普通股1级资本和风险加权资产（完全实施）是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见本新闻稿的第18页。该公司的巴塞尔协议3（完全实施）预估基于当前对巴塞尔协议3规则的标准和高级方法的理解，并假设所有的监管模式获得批准，不计综合风险管理措施附加费的去除可能导致的风险加权资产减少。随着公司的业务变化以及美国监管机构的进一步规则制定和阐释，这些预估将会发生变化。巴塞尔协议3规则要求银行监管机构批准某些模式作为风险加权资产计算的一部分。如果这些模式未获得批准，那么该公司的资本比会受到不利影响，在某些情况下影响会非常大。该公司会继续评估拟议规则的潜在影响，并预计在拟议的生效日期之前将会遵从任何最终规则。
(E) 补充杠杆比率包括按照2014年4月8日批准的美国建议规则制定的预计补充杠杆敞口增长。补充杠杆比率使用季度末的1级资本（基于巴塞尔协议3完全实施）除以季度内资产负债表内资产和某些表外风险资产（包括但不限于衍生品和证券融资交易）总额的每月简单平均数。
(F) 每普通股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。其他公司可能以不同方法对该衡量标准进行定义或计算。2014年6月30日的每股账面价值为21.16美元，而2014年3月31日和2013年6月30日分别为20.75美元和20.18美元。垂询详情，请参考本新闻稿的22-24页。
(G) 遗留资产和服务非利息费用（不计诉讼）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的遗留资产和服务非利息费用分别为52亿美元、74亿美元和25亿美元。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的遗留资产和服务诉讼费用分别为38亿美元、58亿美元和2亿美元。
(H) Dealogic的排名截至2014年7月1日。
(I) 销售和交易营收（不计DVA的影响）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的净DVA收益分别为6900万美元、1.12亿美元和4900万美元。2014年第一季度期间，结构性负债和相关DVA的管理已从“所有其他”转至全球市场部门，以便更好地协调这些工具的绩效风险。因此，净DVA代表衍生产品和结构性负债的净DVA总额。先前会计期间的数据已经进行了重新归类，以便保持与当前会计期间的报表一致。
(J) 股票销售和交易营收（不计净DVA）是非公认会计准则财务衡量标准。截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的股票净DVA收益分别为1300万美元、3200万美元和8600万美元。
注：首席执行官Brian Moynihan和首席财务官Bruce Thompson将在今天上午8:30（美国东部时间）召开的电话会议中讨论2014年第二季度业绩。
报告内容以及配套资料可在美国银行投资者关系网站上http://investor.bankofamerica.com获取。欲连线听取本次电话会议，请拨打1.877.200.4456（美国）或1.785.424.1732（国际），会议ID：79795。请在电话会议开始前10分钟拨打电话。
美国银行投资者关系网站将通过网播提供此次电话会议的回放。从7月16日中午至7月24日午夜通过拨打电话800.753.8546（美国）或1.402.220.0685（国际）也可以收听此次电话会议的回放。
美国银行
美国银行是全球最大的金融机构之一，为个体消费者、中小市场企业和大公司提供全方位的银行、投资、资产管理及其他金融和风险管理产品与服务。该公司拥有大约5000个零售银行办事处、大约16000台自动柜员机以及屡获殊荣的网上银行服务（拥有3000万活跃用户和1500多万移动用户），从而为大约4900万名个人和小型企业客户提供服务。美国银行已跻身全球领先的财富管理公司之列，是企业和投资银行以及交易领域的全球领导者，为全世界的公司、政府、机构和个人提供众多资产类别的服务。美国银行通过一系列创新、易于使用的在线产品与服务为大约300万家小型企业用户提供业界一流的支持。该公司通过位于40多个国家的业务部门为客户服务。美国银行公司股票(NYSE: BAC)在纽约证券交易所上市。
前瞻性陈述
美国银行及其管理层可能作出一些构成《1995年私人证券诉讼改革法案》(Private Securities Litigation Reform Act of 1995)界定的“前瞻性陈述”的陈述。这些陈述可以通过与历史或当前事实没有很大关联的事实进行辨别。前瞻性陈述经常使用“期望”、“目标”、“预计”、“希望”、“预测”、“打算”、“计划”、“目的”、“相信”、“继续”和其它类似意思的词语或者“将”、“可能”、“或许”、“应该”、“会”和“能够”等将来时或情态动词。前瞻性陈述代表美国银行对其未来业绩和营收、未来业务和整体经济状况以及其他事项的当前预期、计划或者预测。这些陈述不是未来业绩或表现的保证，涉及某些很难预测且通常非美国银行所能控制的风险、不确定因素和假设。实际的结果和业绩可能与在这些前瞻性陈述中表达或暗含的结果存在显著差异。
读者不应过于信赖任何前瞻性陈述，并应该考虑以下所有不确定性与风险，以及Item 1A条款下详述的因素。美国银行2013年10-K表年度报告和该银行随后向美国证券交易委员会提交的任何其它报告中涉及的“风险因素”：该公司先前对其监管资本比的调整（包括但不限于美联储对重新提交的“综合资本分析及审查”进行审核的结果）或者已经重新提交给美联储的修订资本措施的潜在不利影响；该公司解决来自单一险种保险商、私有品牌投资者和其他投资者的陈述与保证条款回购索赔（包括由于任何不利的法庭裁决所导致）的能力，以及该公司有可能会面临来自一个或更多纠纷对方（包括单一险种保险商或私有品牌投资者和其他投资者）的相关服务、证券、欺诈、赔偿或者其他索赔；可能未获得法庭对协商和解的最终许可；有关BNY Mellon和解的法庭判决可能在上诉中被全部或部分推翻；未决或未来的诉讼和监管诉讼——包括美国司法部、各州总检察长和RMBS金融欺诈执法工作组的其他成员针对抵押贷款相关事宜提起的诉讼——可能产生的索赔、损害赔偿和处罚；欧盟委员会有可能实施与调查该公司的竞争行为相关的补救措施；LIBOR、其他参考利率和外汇查询和调查的可能结果；未来的陈述与保证条款亏损可能会超过该公司记录的负债以及预测的陈述与保证条款敞口潜在亏损范围；该公司可能无法收回抵押贷款保险理赔；未来的索赔、损害赔偿和处罚可能超过该公司记录的负债以及预测的陈述与保证条款敞口潜在亏损范围；该公司可能无法收回抵押贷款保险理赔；未来的索赔、损害赔偿和处罚可能超过该公司记录的负债以及预测的诉讼敞口潜在亏损范围；有关非美国司法管辖区的金融稳定性和增长速度的不确定性，这些司法管辖区可能在履行其主权债务方面面临困难并在金融市场、货币和交易方面承受相关压力，该公司与这类风险（包括直接、间接和运营风险）相关的敞口；与美联储逐渐缩小量化宽松的时间和速度相关的不确定性，以及它对全球利率、货币汇率和众多国家的经济状况产生的影响；有关未完成或已完成止赎活动的未来垂询或调查的可能性；意外的止赎延迟可能会影响违约相关服务费用的递减速度；有关监管资本和流动性要求（包括巴塞尔协议3）的时间和潜在影响的不确定性；《多德·弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法案》(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)对该公司的业务和收益的不利影响，包括额外的监管解释和规则制定产生的影响，以及该公司缓解这些影响的成功措施；实施和遵从“沃尔克法则”(Volcker Rule)的潜在影响；未来衍生品规则的潜在影响；主要信用评级机构对该公司的信用评级的不利变化；该公司某些资产和负债的公允价值预测；监管违规行为和司法诉讼产生的负面宣传和处罚导致的声誉受损；该公司完全实现Project New BAC的成本节约和其他预计优点的能力，包括遵从当前预计的时间表；公司或者合作开展业务的第三方的操作或安全系统或基础设施的故障或被攻破，包括由网络攻击所导致；潜在的更高利率环境对该公司的业务、财务状况和经营业绩的影响；以及其他类似事项。
前瞻性陈述仅涉及截至陈述作出之日的情况，美国银行不承担更新任何前瞻性陈述来反映在前瞻性陈述作出之后出现的情况或事件影响的义务。
BofA Global Capital Management Group, LLC（简称“BofA Global Capital Management”）是美国银行公司旗下的资产管理部门。BofA Global Capital Management实体为机构与个人投资者提供投资管理服务与产品。
Bank of America Merrill Lynch是美国银行公司全球银行和全球市场业务部门的营销名称。租赁、衍生品和其他商业银行业务由美国银行公司的银行关联公司执行，包括美国联邦存款保险公司(FDIC)成员Bank of America, N.A.。证券、金融咨询和其他投资银行业务由美国银行公司的投资银行关联公司（简称“投资银行关联公司”）执行，其中包括Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated，这些公司既是注册经纪自营商，也是美国金融业监管机构(FINRA)和美国证券投资人保护公司(SIPC)的成员。投资银行关联公司提供的投资产品：不在联邦存款保险公司投保*可能损失价值*不受银行担保。美国银行公司的经纪自营商并非银行，是来自其银行关联公司的独立法律实体。除非明确指出，否则这些经纪自营商的义务并不是其银行关联公司的义务，并且这些银行关联公司对经纪自营商已售、提供或推荐的证券概不负责。上述情况也适用于其它非银行关联公司。
欲查看美国银行的更多新闻，请访问美国银行新闻室：http://newsroom.bankofamerica.com。
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美国银行公司及其子公司 |
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部分财务数据 |
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（百万美元计，每股数据除外，股票数以千股计） |
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收益表摘要 |
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截至6月30日的6个月 |
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2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
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2013年第二季度 |
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2014年 |
|
2013年 |
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|
净利息收入 |
|
$ |
20,098 |
|
|
$ |
21,213 |
|
|
$ |
10,013 |
|
|
$ |
10,085 |
|
|
$ |
10,549 |
|
|
非利息收入 |
|
24,215 |
|
|
24,711 |
|
|
11,734 |
|
|
12,481 |
|
|
12,178 |
|
|||||
|
扣除利息费用的总营收 |
|
44,313 |
|
|
45,924 |
|
|
21,747 |
|
|
22,566 |
|
|
22,727 |
|
|||||
|
信贷损失准备金 |
|
1,420 |
|
|
2,924 |
|
|
411 |
|
|
1,009 |
|
|
1,211 |
|
|||||
|
非利息费用 |
|
40,779 |
|
|
35,518 |
|
|
18,541 |
|
|
22,238 |
|
|
16,018 |
|
|||||
|
所得税前收益（亏损） |
|
2,114 |
|
|
7,482 |
|
|
2,795 |
|
|
(681 |
) |
|
5,498 |
|
|||||
|
所得税费用（退税额） |
|
99 |
|
|
1,987 |
|
|
504 |
|
|
(405 |
) |
|
1,486 |
|
|||||
|
净收益（亏损） |
|
$ |
2,015 |
|
|
$ |
5,495 |
|
|
$ |
2,291 |
|
|
$ |
(276 |
) |
|
$ |
4,012 |
|
|
优先股股息 |
|
494 |
|
|
814 |
|
|
256 |
|
|
238 |
|
|
441 |
|
|||||
|
归于普通股股东的净收益（亏损） |
|
$ |
1,521 |
|
|
$ |
4,681 |
|
|
$ |
2,035 |
|
|
$ |
(514 |
) |
|
$ |
3,571 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
已发行普通股 |
|
25,149 |
|
|
44,480 |
|
|
224 |
|
|
24,925 |
|
|
364 |
|
|||||
|
已发行在外流通普通股平均数 |
|
10,539,769 |
|
|
10,787,357 |
|
|
10,519,359 |
|
|
10,560,518 |
|
|
10,775,867 |
|
|||||
|
已发行在外流通摊薄后普通股平均数(1) |
|
10,599,641 |
|
|
11,549,693 |
|
|
11,265,123 |
|
|
10,560,518 |
|
|
11,524,510 |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均资产负债表摘要 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
916,012 |
|
|
$ |
910,269 |
|
|
$ |
912,580 |
|
|
$ |
919,482 |
|
|
$ |
914,234 |
|
|
债务证券合计 |
|
337,845 |
|
|
349,794 |
|
|
345,889 |
|
|
329,711 |
|
|
343,260 |
|
|||||
|
盈利资产合计 |
|
1,822,177 |
|
|
1,845,651 |
|
|
1,840,850 |
|
|
1,803,298 |
|
|
1,833,541 |
|
|||||
|
资产合计 |
|
2,154,494 |
|
|
2,198,443 |
|
|
2,169,555 |
|
|
2,139,266 |
|
|
2,184,610 |
|
|||||
|
存款合计 |
|
1,123,399 |
|
|
1,077,631 |
|
|
1,128,563 |
|
|
1,118,178 |
|
|
1,079,956 |
|
|||||
|
普通股股东权益 |
|
222,705 |
|
|
218,509 |
|
|
222,215 |
|
|
223,201 |
|
|
218,790 |
|
|||||
|
股东权益合计 |
|
236,173 |
|
|
236,024 |
|
|
235,797 |
|
|
236,553 |
|
|
235,063 |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
绩效比 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均资产回报率 |
|
0.19 |
% |
|
0.50 |
% |
|
0.42 |
% |
|
n/m |
|
0.74 |
% |
||||||
|
平均有形普通股股东权益回报率(2) |
|
2.05 |
|
|
6.53 |
|
|
5.47 |
|
|
n/m |
|
9.88 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
每普通股信息 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
收益（亏损） |
|
$ |
0.14 |
|
|
$ |
0.43 |
|
|
$ |
0.19 |
|
|
$ |
(0.05 |
) |
|
$ |
0.33 |
|
|
摊薄后收益（亏损）(1) |
|
0.14 |
|
|
0.42 |
|
|
0.19 |
|
|
(0.05 |
) |
|
0.32 |
|
|||||
|
已支付股息 |
|
0.02 |
|
|
0.02 |
|
|
0.01 |
|
|
0.01 |
|
|
0.01 |
|
|||||
|
账面价值 |
|
21.16 |
|
|
20.18 |
|
|
21.16 |
|
|
20.75 |
|
|
20.18 |
|
|||||
|
有形账面价值(2) |
|
14.24 |
|
|
13.32 |
|
|
14.24 |
|
|
13.81 |
|
|
13.32 |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||||
|
期末资产负债表摘要 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
|
|
|
|
|
|
$ |
911,899 |
|
|
$ |
916,217 |
|
|
$ |
921,570 |
|
||
|
债务证券合计 |
|
|
|
|
|
|
|
352,883 |
|
|
340,696 |
|
|
336,403 |
|
|||||
|
盈利资产合计 |
|
|
|
|
|
|
|
1,830,546 |
|
|
1,812,832 |
|
|
1,779,883 |
|
|||||
|
资产合计 |
|
|
|
|
|
|
|
2,170,557 |
|
|
2,149,851 |
|
|
2,123,320 |
|
|||||
|
存款合计 |
|
|
|
|
|
|
|
1,134,329 |
|
|
1,133,650 |
|
|
1,080,783 |
|
|||||
|
普通股股东权益 |
|
|
|
|
|
|
|
222,565 |
|
|
218,536 |
|
|
216,791 |
|
|||||
|
股东权益合计 |
|
|
|
|
|
|
|
237,411 |
|
|
231,888 |
|
|
231,032 |
|
|||||
|
期末已发行在外流通普通股 |
|
|
|
|
|
|
|
10,515,825 |
|
|
10,530,045 |
|
|
10,743,098 |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
信贷质量 |
|
截至6月30日的6个月 |
|
2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
|
2013年第二季度 |
||||||||||||
|
|
|
2014年 |
|
2013年 |
|
|
||||||||||||||
|
净销账合计 |
|
$ |
2,461 |
|
|
$ |
4,628 |
|
|
$ |
1,073 |
|
|
$ |
1,388 |
|
|
$ |
2,111 |
|
|
净销账占平均未偿贷款和租赁的百分比(3) |
|
0.55 |
% |
|
1.04 |
% |
|
0.48 |
% |
|
0.62 |
% |
|
0.94 |
% |
|||||
|
信贷损失准备金 |
|
$ |
1,420 |
|
|
$ |
2,924 |
|
|
$ |
411 |
|
|
$ |
1,009 |
|
|
$ |
1,211 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产合计(4) |
|
|
|
|
|
|
|
$ |
15,300 |
|
|
$ |
17,732 |
|
|
$ |
21,280 |
|
||
|
不良贷款、租赁和失去赎回权的房产占贷款、租赁和失去赎回权的房产总额的百分比(3) |
|
|
|
|
|
|
|
1.70 |
% |
|
1.96 |
% |
|
2.33 |
% |
|||||
|
贷款和租赁损失备抵金 |
|
|
|
|
|
|
|
$ |
15,811 |
|
|
$ |
16,618 |
|
|
$ |
21,235 |
|
||
|
贷款和租赁损失备抵金占未偿贷款和租赁总额的百分比(3) |
|
|
|
|
|
|
|
1.75 |
% |
|
1.84 |
% |
|
2.33 |
% |
|||||
|
美国银行公司及其子公司 |
|
|
|||||||||||||||
|
部分财务数据（待续） |
|
|
|||||||||||||||
|
（百万美元计） |
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
巴塞尔协议3过渡 |
|
巴塞尔协议1 |
||||||||
|
资本管理 |
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
|
风险资本指标(5, 6): |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
普通股1级资本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
153,582 |
|
|
$ |
150,922 |
|
|
n/a |
||
|
1级普通资本 |
|
|
|
|
|
|
n/a |
|
n/a |
|
$ |
136,546 |
|
||||
|
普通股1级资本比 |
|
|
|
|
|
|
12.0 |
% |
|
11.8 |
% |
|
n/a |
||||
|
1级普通资本比(7) |
|
|
|
|
|
|
n/a |
|
n/a |
|
10.6 |
% |
|||||
|
1级杠杆比 |
|
|
|
|
|
|
7.7 |
|
|
7.4 |
|
|
7.4 |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
有形权益比(8) |
|
|
|
|
|
|
7.85 |
|
|
7.65 |
|
|
7.67 |
|
|||
|
有形普通股权益比(8) |
|
|
|
|
|
|
7.14 |
|
|
7.00 |
|
|
6.98 |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
监管资本调节表(5, 6) |
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
|
|
|||||
|
监管资本——巴塞尔协议3过渡至完全实施 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
普通股1级资本（过渡） |
|
|
|
|
|
|
$ |
153,582 |
|
|
$ |
150,922 |
|
|
|
|
|
|
过渡期间1级资本的调整和扣除 |
|
|
|
|
|
|
(10,547 |
) |
|
(11,302 |
) |
|
|
|
|||
|
过渡期间的其他调整和扣除 |
|
|
|
|
|
|
(5,852 |
) |
|
(9,474 |
) |
|
|
|
|||
|
普通股1级资本（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
$ |
137,183 |
|
|
$ |
130,146 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
|
|
|||||
|
风险加权资产——依据报告到巴塞尔协议3（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
依据报告的风险加权资产 |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,282,720 |
|
|
$ |
1,282,117 |
|
|
|
|
|
|
报告至完全实施的风险加权资产变化 |
|
|
|
|
|
|
154,240 |
|
|
165,332 |
|
|
|
|
|||
|
巴塞尔协议3标准方法风险加权资产（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
1,436,960 |
|
|
1,447,449 |
|
|
|
|
|||
|
高级模式的风险加权资产变化 |
|
|
|
|
|
|
(49,464 |
) |
|
(86,234 |
) |
|
|
|
|||
|
巴塞尔协议3高级方法风险加权资产（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,387,496 |
|
|
$ |
1,361,215 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
监管资本比 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
巴塞尔协议3标准方法普通股1级资本比（过渡） |
|
|
|
|
|
|
12.0 |
% |
|
11.8 |
% |
|
|
|
|||
|
巴塞尔协议3标准方法普通股1级资本比（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
9.5 |
|
|
9.0 |
|
|
|
|
|||
|
巴塞尔协议3高级方法普通股1级资本比（完全实施） |
|
|
|
|
|
|
9.9 |
|
|
9.6 |
|
|
|
|
|||
(1) 摊薄后每普通股收益（亏损）不计对每股收益反稀释的任何权益工具的影响。由于净亏损，2014年第一季度没有受到稀释的潜在普通股。
(2) 平均有形股东权益回报率和每普通股有形账面价值是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估公司业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对非公认会计准则财务衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表，请参见第22-24页。
(3) 比率不包括会计期间以公允价值选择权进行会计的贷款。销账比的季度数据按年进行了计算。
(4) 余额不包括过期消费者信用卡、由房地产担保的消费者贷款（偿还由联邦住房管理局担保）、单独投保的长期备用协议（全保险房屋贷款）以及一般而言不是由房地产担保的其它消费者和商业贷款；已购买的信用减损贷款（但是客户的合约可能已经过期）；待售的不良贷款；根据公允价值选择权进行会计的不良贷款；以及2010年1月1日之前从已购买信用减损投资组合去除的非应计不良负债重组贷款。
(5) 监管资本比率是初步数据。
(6) 巴塞尔协议3规则于2014年1月1日生效，还受制于主要与监管扣除和调整（影响普通股1级资本和1级资本）相关的过渡条款。我们公布了基于巴塞尔协议1（包含市场风险最终规则）的2013年6月30日数据。巴塞尔协议3普通股1级资本和风险加权资产（完全实施）是非公认会计准则财务衡量标准。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见上文。该公司的巴塞尔协议3（完全实施）预估基于当前对巴塞尔协议3规则的标准和高级方法的理解，并假设所有的监管模式获得批准，不计综合风险管理措施附加费的去除可能导致的风险加权资产减少。巴塞尔协议3规则要求银行监管机构批准某些模式作为风险加权资产计算的一部分。如果这些模式未获得批准，那么该公司的资本比会受到不利影响，在某些情况下影响会非常大。
(7) 1级普通股资本比相当于不计优先股的1级资本、信托优先证券、混合型证券和少数权益除以风险加权资产。
(8) 有形权益比等于期末有形股东权益除以期末有形资产。有形普通权益比等于期末有形普通股股东权益除以期末有形资产。有形股东权益和有形资产是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估公司业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对非公认会计准则财务衡量标准进行定义或计算。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的相应调节表，请参见第22-24页。
n/a = 不适用
n/m = 无意义
|
|
||||||||||||||||||||||||
|
美国银行公司及其子公司 |
||||||||||||||||||||||||
|
业务部门的季度业绩 |
||||||||||||||||||||||||
|
（百万美元计） |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
2014年第二季度 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
消费者和商业银行 |
|
消费者房地产服务 |
|
全球财富与投资管理 |
|
全球银行 |
|
全球市场 |
|
所有其他 |
||||||||||||
|
扣除利息费用的总营收（以FTE为基础）(1) |
|
$ |
7,373 |
|
|
$ |
1,390 |
|
|
$ |
4,589 |
|
|
$ |
4,179 |
|
|
$ |
4,583 |
|
|
$ |
(154 |
) |
|
信贷损失准备金 |
|
534 |
|
|
(20 |
) |
|
(8 |
) |
|
132 |
|
|
19 |
|
|
(246 |
) |
||||||
|
非利息费用 |
|
4,000 |
|
|
5,902 |
|
|
3,447 |
|
|
1,899 |
|
|
2,862 |
|
|
431 |
|
||||||
|
净收益（亏损） |
|
1,788 |
|
|
(2,802 |
) |
|
724 |
|
|
1,353 |
|
|
1,101 |
|
|
127 |
|
||||||
|
平均分配资本回报率(2) |
|
24.33 |
% |
|
n/m |
|
24.33 |
% |
|
17.51 |
% |
|
13.01 |
% |
|
n/m |
||||||||
|
资产负债表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
平均 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
160,240 |
|
|
$ |
88,257 |
|
|
$ |
118,512 |
|
|
$ |
271,417 |
|
|
$ |
63,579 |
|
|
$ |
210,575 |
|
|
存款合计 |
|
543,566 |
|
|
n/m |
|
240,042 |
|
|
258,937 |
|
|
n/m |
|
35,851 |
|
||||||||
|
分配资本(2) |
|
29,500 |
|
|
23,000 |
|
|
12,000 |
|
|
31,000 |
|
|
34,000 |
|
|
n/m |
|||||||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
161,142 |
|
|
$ |
88,156 |
|
|
$ |
120,187 |
|
|
$ |
270,683 |
|
|
$ |
66,260 |
|
|
$ |
205,471 |
|
|
存款合计 |
|
545,530 |
|
|
n/m |
|
237,046 |
|
|
270,268 |
|
|
n/m |
|
31,999 |
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
2014年第一季度 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
消费者和商业银行 |
|
消费者房地产服务 |
|
全球财富与投资管理 |
|
全球银行 |
|
全球市场 |
|
所有其他 |
||||||||||||
|
扣除利息费用的总营收（以FTE为基础）(1) |
|
$ |
7,438 |
|
|
$ |
1,192 |
|
|
$ |
4,547 |
|
|
$ |
4,269 |
|
|
$ |
5,012 |
|
|
$ |
309 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
812 |
|
|
25 |
|
|
23 |
|
|
265 |
|
|
19 |
|
|
(135 |
) |
||||||
|
非利息费用 |
|
3,963 |
|
|
8,129 |
|
|
3,359 |
|
|
2,028 |
|
|
3,077 |
|
|
1,682 |
|
||||||
|
净收益（亏损） |
|
1,666 |
|
|
(5,027 |
) |
|
729 |
|
|
1,236 |
|
|
1,308 |
|
|
(188 |
) |
||||||
|
平均分配资本回报率(2) |
|
22.92 |
% |
|
n/m |
|
24.74 |
% |
|
16.18 |
% |
|
15.64 |
% |
|
n/m |
||||||||
|
资产负债表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
平均 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
162,061 |
|
|
$ |
88,914 |
|
|
$ |
115,945 |
|
|
$ |
271,475 |
|
|
$ |
63,696 |
|
|
$ |
217,391 |
|
|
存款合计 |
|
534,557 |
|
|
n/m |
|
242,792 |
|
|
256,433 |
|
|
n/m |
|
34,381 |
|
||||||||
|
分配资本(2) |
|
29,500 |
|
|
23,000 |
|
|
12,000 |
|
|
31,000 |
|
|
34,000 |
|
|
n/m |
|||||||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
160,127 |
|
|
$ |
88,355 |
|
|
$ |
116,482 |
|
|
$ |
273,239 |
|
|
$ |
64,598 |
|
|
$ |
213,416 |
|
|
存款合计 |
|
552,211 |
|
|
n/m |
|
244,051 |
|
|
257,502 |
|
|
n/m |
|
32,818 |
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
2013年第二季度 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
消费者和商业银行 |
|
消费者房地产服务 |
|
全球财富与投资管理 |
|
全球银行 |
|
全球市场 |
|
所有其他 |
||||||||||||
|
扣除利息费用的总营收（以FTE为基础）(1) |
|
$ |
7,434 |
|
|
$ |
2,115 |
|
|
$ |
4,499 |
|
|
$ |
4,138 |
|
|
$ |
4,194 |
|
|
$ |
569 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
967 |
|
|
291 |
|
|
(15 |
) |
|
163 |
|
|
(16 |
) |
|
(179 |
) |
||||||
|
非利息费用 |
|
4,184 |
|
|
3,383 |
|
|
3,270 |
|
|
1,849 |
|
|
2,770 |
|
|
562 |
|
||||||
|
净收益（亏损） |
|
1,391 |
|
|
(930 |
) |
|
759 |
|
|
1,297 |
|
|
962 |
|
|
533 |
|
||||||
|
平均分配资本回报率(2) |
|
18.62 |
% |
|
n/m |
|
30.59 |
% |
|
22.62 |
% |
|
12.89 |
% |
|
n/m |
||||||||
|
资产负债表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
平均 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
163,593 |
|
|
$ |
90,114 |
|
|
$ |
109,589 |
|
|
$ |
255,674 |
|
|
$ |
56,354 |
|
|
$ |
238,910 |
|
|
存款合计 |
|
522,244 |
|
|
n/m |
|
235,344 |
|
|
226,912 |
|
|
n/m |
|
34,017 |
|
||||||||
|
分配资本(2) |
|
30,000 |
|
|
24,000 |
|
|
10,000 |
|
|
23,000 |
|
|
30,000 |
|
|
n/m |
|||||||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
164,851 |
|
|
$ |
89,257 |
|
|
$ |
111,785 |
|
|
$ |
258,503 |
|
|
$ |
63,127 |
|
|
$ |
234,047 |
|
|
存款合计 |
|
525,085 |
|
|
n/m |
|
235,012 |
|
|
228,934 |
|
|
n/m |
|
34,858 |
|
||||||||
(1) FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准，管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况，从而更好地进行比较。
(2) 平均分配资本回报率按照净收益（根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整）除以平均分配资本计算。分配资本和相关的回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对这些衡量标准进行定义或计算。（请参见本新闻稿第22-24页的“附件A：非公认会计准则调节表——与公认会计准则财务衡量标准的调节表”）。
n/m =无意义
|
|
||||||||||||||||||||||||
|
美国银行公司及其子公司 |
||||||||||||||||||||||||
|
业务部门年初至今的业绩 |
||||||||||||||||||||||||
|
（百万美元计） |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
截至2014年6月30日的6个月 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
消费者和商业银行 |
|
消费者房地产服务 |
|
全球财富与投资管理 |
|
全球银行 |
|
全球市场 |
|
所有其他 |
||||||||||||
|
扣除利息费用的总营收（以FTE为基础）(1) |
|
$ |
14,811 |
|
|
$ |
2,582 |
|
|
$ |
9,136 |
|
|
$ |
8,448 |
|
|
$ |
9,595 |
|
|
$ |
155 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
1,346 |
|
|
5 |
|
|
15 |
|
|
397 |
|
|
38 |
|
|
(381 |
) |
||||||
|
非利息费用 |
|
7,963 |
|
|
14,031 |
|
|
6,806 |
|
|
3,927 |
|
|
5,939 |
|
|
2,113 |
|
||||||
|
净收益（亏损） |
|
3,454 |
|
|
(7,829 |
) |
|
1,453 |
|
|
2,589 |
|
|
2,409 |
|
|
(61 |
) |
||||||
|
平均分配资本回报率(2) |
|
23.63 |
% |
|
n/m |
|
24.53 |
% |
|
16.85 |
% |
|
14.32 |
% |
|
n/m |
||||||||
|
资产负债表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
平均 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
161,145 |
|
|
$ |
88,584 |
|
|
$ |
117,235 |
|
|
$ |
271,446 |
|
|
$ |
63,637 |
|
|
$ |
213,965 |
|
|
存款合计 |
|
539,087 |
|
|
n/m |
|
241,409 |
|
|
257,692 |
|
|
n/m |
|
35,119 |
|
||||||||
|
分配资本(2) |
|
29,500 |
|
|
23,000 |
|
|
12,000 |
|
|
31,000 |
|
|
34,000 |
|
|
n/m |
|||||||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
161,142 |
|
|
$ |
88,156 |
|
|
$ |
120,187 |
|
|
$ |
270,683 |
|
|
$ |
66,260 |
|
|
$ |
205,471 |
|
|
存款合计 |
|
545,530 |
|
|
n/m |
|
237,046 |
|
|
270,268 |
|
|
n/m |
|
31,999 |
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
截至2013年6月30日的6个月 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
消费者和商业银行 |
|
消费者房地产服务 |
|
全球财富与投资管理 |
|
全球银行 |
|
全球市场 |
|
所有其他 |
||||||||||||
|
扣除利息费用的总营收（以FTE为基础）(1) |
|
$ |
14,846 |
|
|
$ |
4,427 |
|
|
$ |
8,920 |
|
|
$ |
8,168 |
|
|
$ |
8,973 |
|
|
$ |
1,023 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
1,919 |
|
|
626 |
|
|
7 |
|
|
312 |
|
|
(11 |
) |
|
71 |
|
||||||
|
非利息费用 |
|
8,349 |
|
|
8,788 |
|
|
6,523 |
|
|
3,685 |
|
|
5,843 |
|
|
2,330 |
|
||||||
|
净收益（亏损） |
|
2,833 |
|
|
(3,086 |
) |
|
1,479 |
|
|
2,581 |
|
|
2,074 |
|
|
(386 |
) |
||||||
|
平均分配资本回报率(2) |
|
19.08 |
% |
|
n/m |
|
30.00 |
% |
|
22.64 |
% |
|
13.97 |
% |
|
n/m |
||||||||
|
资产负债表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
平均 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
164,713 |
|
|
$ |
91,531 |
|
|
$ |
107,845 |
|
|
$ |
249,903 |
|
|
$ |
54,529 |
|
|
$ |
241,748 |
|
|
存款合计 |
|
512,424 |
|
|
n/m |
|
244,329 |
|
|
224,132 |
|
|
n/m |
|
34,883 |
|
||||||||
|
分配资本(2) |
|
30,000 |
|
|
24,000 |
|
|
10,000 |
|
|
23,000 |
|
|
30,000 |
|
|
n/m |
|||||||
|
期末 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
贷款和租赁合计 |
|
$ |
164,851 |
|
|
$ |
89,257 |
|
|
$ |
111,785 |
|
|
$ |
258,503 |
|
|
$ |
63,127 |
|
|
$ |
234,047 |
|
|
存款合计 |
|
525,085 |
|
|
n/m |
|
235,012 |
|
|
228,934 |
|
|
n/m |
|
34,858 |
|
||||||||
(1) FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准，管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况，从而更好地进行比较。
(2) 平均分配资本回报率按照净收益（根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整）除以平均分配资本计算。分配资本和相关的回报率是非公认会计准则财务衡量标准。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准可以为评估部门业绩提供更高的透明度。其他公司可能以不同方法对这些衡量标准进行定义或计算。（请参见本新闻稿第22-24页的“附件A：非公认会计准则调节表——与公认会计准则财务衡量标准的调节表”）。
n/m =无意义
|
|
|||||||||||||||||||||
|
美国银行公司及其子公司 |
|||||||||||||||||||||
|
补充性财务数据 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
（百万美元计） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
以FTE为基础的数据(1) |
|
截至6月30日的6个月 |
|
|
2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
|
2013年第二季度 |
||||||||||||
|
|
|
2014年 |
|
2013年 |
|
|
|
||||||||||||||
|
净利息收入 |
|
$ |
20,512 |
|
|
$ |
21,646 |
|
|
|
$ |
10,226 |
|
|
$ |
10,286 |
|
|
$ |
10,771 |
|
|
扣除利息费用的总营收 |
|
44,727 |
|
|
46,357 |
|
|
|
21,960 |
|
|
22,767 |
|
|
22,949 |
|
|||||
|
净利息收益率(2) |
|
2.26 |
% |
|
2.36 |
% |
|
|
2.22 |
% |
|
2.29 |
% |
|
2.35 |
% |
|||||
|
效率比 |
|
91.17 |
|
|
76.62 |
|
|
|
84.43 |
|
|
97.68 |
|
|
69.80 |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
其他数据 |
|
|
|
|
|
|
|
|
2014年6月30日 |
|
2014年3月31日 |
|
2013年6月30日 |
||||||||
|
美国银行中心的数量 |
|
|
|
|
|
|
|
|
5,023 |
|
|
5,095 |
|
|
5,328 |
|
|||||
|
美国品牌ATM的数量 |
|
|
|
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|
|
|
15,976 |
|
|
16,214 |
|
|
16,354 |
|
|||||
|
期末全职员工数量 |
|
|
|
|
|
|
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|
233,201 |
|
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238,560 |
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257,158 |
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(1) FTE是一种非公认会计准则财务衡量标准。FTE是企业经营管理层使用的一个业绩衡量标准，管理层认为该标准可让投资者更好地了解有关利差的情况，从而更好地进行比较。欲查看与公认会计准则财务衡量标准的调节表，请参见第22-24页。
(2) 自2014年第一季度开始，存放于美联储和某些非美国中央银行的计息存款包含在盈利资产中。先前会计期间的收益率已经进行了重新归类，以便保持与当前会计期间的报表一致。
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美国银行公司及其子公司 |
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与公认会计准则财务衡量标准的调节表 |
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（百万美元计） |
该公司以FTE（一种非公认会计准则财务衡量标准）为基础对其业务进行了评估。该公司认为通过以FTE为基础的净利息收入管理业务可以提供有关利差的更准确信息，从而能够更好的进行对比。扣除利息费的总营收包括以FTE为基础的净利息收入和非利息收入。该公司以FTE为基础对相关比率和分析（即效率比和净利息收益率）进行了评估。为了以FTE为基础，净利息收入进行了调整，以反映基于税前的免税收入以及所得税费用的相应增加。为了这种计算，该公司使用35%的联邦法定税率。这种衡量标准可以确保基于应税和免税来源的净利息收入的可比性。效率比是指1美元营收与赚得这1美元营收的花费的比例，净利息收益率则对公司收益占资金成本的基点进行评估。
该公司还以利用有形权益（一种非公认会计准则财务衡量标准）的以下比率为基础对其业务进行了评估。有形权益是指调整后的股东权益或普通股股东权益金额减去商誉和无形资产（不计抵押服务权）并扣除相关的递延税负债。平均有形普通股股东权益回报率是指公司的收益贡献与调整后的平均普通股股东权益的比例。有形普通股权益比是指调整后的期末普通股股东权益除以扣除相关递延税负债后的总资产减去商誉和无形资产（不计抵押服务权）。平均有形股东权益回报率是指公司的收益贡献与调整后的平均股东总权益的比例。有形权益比是指调整后的期末股东权益除以扣除相关递延税负债后的总资产减去商誉和无形资产（不计抵押服务权）。每普通股有形账面价值等于调整后的期末普通股股东的权益除以期末在外流通普通股。这些衡量标准用来评估该公司的股权使用。此外，盈利能力、关系和投资模式均把平均有形股东权益作为重要衡量标准来支持公司的整体发展目标。
此外，该公司还基于利用平均分配资本的衡量标准对其业务进行了评估。该公司使用一种考虑了监管资本要求影响和内部风险资本模式的方法来为业务部门分配资本。该公司的内部风险资本模式使用一种包含每个部门的信用、市场、利率、业务和经营风险元素的风险调整方法。平均分配资本回报率按照净收益（根据资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用进行了调整）除以平均分配资本计算。分配资本和相关的回报率均是非公认会计准则财务衡量标准。公司会定期评估分配资本并基于多种因素（包括但不限于业务部门的风险敞口和风险状况、监管约束和战略计划）对其进行调整。作为该流程的一部分，2014年第一季度期间，该公司调整了分配给业务部门的资本额。这一变化导致了未分配资本的减少（已在“所有其他”中得以反映）以及分配给业务部门的资本额增长。先前的会计期间并未重新声明。
请参见下方以及第23-24页的表格，来查看截至2014年6月30日的6个月、截至2013年6月30日的6个月以及截至2014年6月30日的第二季度、上一季度和上年同期的这些非公认会计准则财务衡量标准与公认会计准则财务衡量标准的调节表。该公司认为使用这些非公认会计准则财务衡量标准为评估公司业绩提供了更高的透明度。其他公司或许会以不同方法对补充性财务数据进行定义或计算。
|
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|
截至6月30日的6个月 |
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2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
|
2013年第二季度 |
||||||||||||
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|
|
2014年 |
|
2013年 |
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||||||||||||||
|
净利息收入与以FTE为基础的净利息收入的调节表 |
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|
净利息收入 |
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$ |
20,098 |
|
|
$ |
21,213 |
|
|
|
$ |
10,013 |
|
|
$ |
10,085 |
|
|
$ |
10,549 |
|
|
FTE调整 |
|
414 |
|
|
433 |
|
|
|
213 |
|
|
201 |
|
|
222 |
|
|||||
|
以FTE为基础的净利息收入 |
|
$ |
20,512 |
|
|
$ |
21,646 |
|
|
|
$ |
10,226 |
|
|
$ |
10,286 |
|
|
$ |
10,771 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
扣除利息费用的总营收与以FTE为基础的扣除利息费用的总营收的调节表 |
|
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|
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|||||||||||
|
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
扣除利息费用的总营收 |
|
$ |
44,313 |
|
|
$ |
45,924 |
|
|
|
$ |
21,747 |
|
|
$ |
22,566 |
|
|
$ |
22,727 |
|
|
FTE调整 |
|
414 |
|
|
433 |
|
|
|
213 |
|
|
201 |
|
|
222 |
|
|||||
|
以FTE为基础的扣除利息费用的总营收 |
|
$ |
44,727 |
|
|
$ |
46,357 |
|
|
|
$ |
21,960 |
|
|
$ |
22,767 |
|
|
$ |
22,949 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
所得税费用（退税额）与以FTE为基础的所得税费用（退税额）的调节表 |
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|
|
|
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||||||||
|
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
所得税费用（退税额） |
|
$ |
99 |
|
|
$ |
1,987 |
|
|
|
$ |
504 |
|
|
$ |
(405 |
) |
|
$ |
1,486 |
|
|
FTE调整 |
|
414 |
|
|
433 |
|
|
|
213 |
|
|
201 |
|
|
222 |
|
|||||
|
以FTE为基础的所得税费用（退税额） |
|
$ |
513 |
|
|
$ |
2,420 |
|
|
|
$ |
717 |
|
|
$ |
(204 |
) |
|
$ |
1,708 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均普通股股东权益与平均有形普通股股东权益的调节表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
普通股股东权益 |
|
$ |
222,705 |
|
|
$ |
218,509 |
|
|
|
$ |
222,215 |
|
|
$ |
223,201 |
|
|
$ |
218,790 |
|
|
商誉 |
|
(69,832 |
) |
|
(69,937 |
) |
|
|
(69,822 |
) |
|
(69,842 |
) |
|
(69,930 |
) |
|||||
|
无形资产（不计抵押服务权） |
|
(5,354 |
) |
|
(6,409 |
) |
|
|
(5,235 |
) |
|
(5,474 |
) |
|
(6,270 |
) |
|||||
|
相关的递延税负债 |
|
2,132 |
|
|
2,393 |
|
|
|
2,100 |
|
|
2,165 |
|
|
2,360 |
|
|||||
|
有形普通股股东权益 |
|
$ |
149,651 |
|
|
$ |
144,556 |
|
|
|
$ |
149,258 |
|
|
$ |
150,050 |
|
|
$ |
144,950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均股东权益与平均有形股东权益的调节表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
股东权益 |
|
$ |
236,173 |
|
|
$ |
236,024 |
|
|
|
$ |
235,797 |
|
|
$ |
236,553 |
|
|
$ |
235,063 |
|
|
商誉 |
|
(69,832 |
) |
|
(69,937 |
) |
|
|
(69,822 |
) |
|
(69,842 |
) |
|
(69,930 |
) |
|||||
|
无形资产（不计抵押服务权） |
|
(5,354 |
) |
|
(6,409 |
) |
|
|
(5,235 |
) |
|
(5,474 |
) |
|
(6,270 |
) |
|||||
|
相关的递延税负债 |
|
2,132 |
|
|
2,393 |
|
|
|
2,100 |
|
|
2,165 |
|
|
2,360 |
|
|||||
|
有形股东权益 |
|
$ |
163,119 |
|
|
$ |
162,071 |
|
|
|
$ |
162,840 |
|
|
$ |
163,402 |
|
|
$ |
161,223 |
|
|
美国银行公司及其子公司 |
|
||||||||||||||||||||
|
与公认会计准则财务衡量标准的调节表（待续） |
|
||||||||||||||||||||
|
（百万美元计） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
截至6月30日的6个月 |
|
|
2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
|
2013年第二季度 |
||||||||||||
|
|
|
2014年 |
|
2013年 |
|
|
|
||||||||||||||
|
期末普通股股东权益与期末有形普通股股东权益的调节表 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
普通股股东权益 |
|
$ |
222,565 |
|
|
$ |
216,791 |
|
|
|
$ |
222,565 |
|
|
$ |
218,536 |
|
|
$ |
216,791 |
|
|
商誉 |
|
(69,810 |
) |
|
(69,930 |
) |
|
|
(69,810 |
) |
|
(69,842 |
) |
|
(69,930 |
) |
|||||
|
无形资产（不计抵押服务权） |
|
(5,099 |
) |
|
(6,104 |
) |
|
|
(5,099 |
) |
|
(5,337 |
) |
|
(6,104 |
) |
|||||
|
相关的递延税负债 |
|
2,078 |
|
|
2,297 |
|
|
|
2,078 |
|
|
2,100 |
|
|
2,297 |
|
|||||
|
有形普通股股东权益 |
|
$ |
149,734 |
|
|
$ |
143,054 |
|
|
|
$ |
149,734 |
|
|
$ |
145,457 |
|
|
$ |
143,054 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
期末股东权益与期末有形股东权益的调节表 |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
股东权益 |
|
$ |
237,411 |
|
|
$ |
231,032 |
|
|
|
$ |
237,411 |
|
|
$ |
231,888 |
|
|
$ |
231,032 |
|
|
商誉 |
|
(69,810 |
) |
|
(69,930 |
) |
|
|
(69,810 |
) |
|
(69,842 |
) |
|
(69,930 |
) |
|||||
|
无形资产（不计抵押服务权） |
|
(5,099 |
) |
|
(6,104 |
) |
|
|
(5,099 |
) |
|
(5,337 |
) |
|
(6,104 |
) |
|||||
|
相关的递延税负债 |
|
2,078 |
|
|
2,297 |
|
|
|
2,078 |
|
|
2,100 |
|
|
2,297 |
|
|||||
|
有形股东权益 |
|
$ |
164,580 |
|
|
$ |
157,295 |
|
|
|
$ |
164,580 |
|
|
$ |
158,809 |
|
|
$ |
157,295 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
期末资产与期末有形资产的调节表 |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
资产 |
|
$ |
2,170,557 |
|
|
$ |
2,123,320 |
|
|
|
$ |
2,170,557 |
|
|
$ |
2,149,851 |
|
|
$ |
2,123,320 |
|
|
商誉 |
|
(69,810 |
) |
|
(69,930 |
) |
|
|
(69,810 |
) |
|
(69,842 |
) |
|
(69,930 |
) |
|||||
|
无形资产（不计抵押服务权） |
|
(5,099 |
) |
|
(6,104 |
) |
|
|
(5,099 |
) |
|
(5,337 |
) |
|
(6,104 |
) |
|||||
|
相关的递延税负债 |
|
2,078 |
|
|
2,297 |
|
|
|
2,078 |
|
|
2,100 |
|
|
2,297 |
|
|||||
|
有形资产 |
|
$ |
2,097,726 |
|
|
$ |
2,049,583 |
|
|
|
$ |
2,097,726 |
|
|
$ |
2,076,772 |
|
|
$ |
2,049,583 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
每普通股账面价值 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
普通股股东权益 |
|
$ |
222,565 |
|
|
$ |
216,791 |
|
|
|
$ |
222,565 |
|
|
$ |
218,536 |
|
|
$ |
216,791 |
|
|
期末已发行在外流通普通股 |
|
10,515,825 |
|
|
10,743,098 |
|
|
|
10,515,825 |
|
|
10,530,045 |
|
|
10,743,098 |
|
|||||
|
每普通股账面价值 |
|
$ |
21.16 |
|
|
$ |
20.18 |
|
|
|
$ |
21.16 |
|
|
$ |
20.75 |
|
|
$ |
20.18 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
每普通股有形账面价值 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
有形普通股股东权益 |
|
$ |
149,734 |
|
|
$ |
143,054 |
|
|
|
$ |
149,734 |
|
|
$ |
145,457 |
|
|
$ |
143,054 |
|
|
期末已发行在外流通普通股 |
|
10,515,825 |
|
|
10,743,098 |
|
|
|
10,515,825 |
|
|
10,530,045 |
|
|
10,743,098 |
|
|||||
|
每普通股有形账面价值 |
|
$ |
14.24 |
|
|
$ |
13.32 |
|
|
|
$ |
14.24 |
|
|
$ |
13.81 |
|
|
$ |
13.32 |
|
|
美国银行公司及其子公司 |
|
||||||||||||||||||||
|
与公认会计准则财务衡量标准的调节表（待续） |
|
||||||||||||||||||||
|
（百万美元计） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
截至6月30日的6个月 |
|
|
2014年第二季度 |
|
2014年第一季度 |
|
2013年第二季度 |
||||||||||||
|
|
|
2014年 |
|
2013年 |
|
|
|||||||||||||||
|
平均分配资本回报率的调节表(1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
消费者和商业银行 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
已公布净收益 |
|
$ |
3,454 |
|
|
$ |
2,833 |
|
|
|
$ |
1,788 |
|
|
$ |
1,666 |
|
|
$ |
1,391 |
|
|
与无形资产相关的调整(2) |
|
2 |
|
|
4 |
|
|
|
1 |
|
|
1 |
|
|
2 |
|
|||||
|
调整后净收益 |
|
$ |
3,456 |
|
|
$ |
2,837 |
|
|
|
$ |
1,789 |
|
|
$ |
1,667 |
|
|
$ |
1,393 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均分配权益(3) |
|
$ |
61,468 |
|
|
$ |
62,063 |
|
|
|
$ |
61,460 |
|
|
$ |
61,475 |
|
|
$ |
62,050 |
|
|
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 |
|
(31,968 |
) |
|
(32,063 |
) |
|
|
(31,960 |
) |
|
(31,975 |
) |
|
(32,050 |
) |
|||||
|
平均分配资本 |
|
$ |
29,500 |
|
|
$ |
30,000 |
|
|
|
$ |
29,500 |
|
|
$ |
29,500 |
|
|
$ |
30,000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
全球财富与投资管理 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
已公布净收益 |
|
$ |
1,453 |
|
|
$ |
1,479 |
|
|
|
$ |
724 |
|
|
$ |
729 |
|
|
$ |
759 |
|
|
与无形资产相关的调整(2) |
|
7 |
|
|
9 |
|
|
|
4 |
|
|
3 |
|
|
4 |
|
|||||
|
调整后净收益 |
|
$ |
1,460 |
|
|
$ |
1,488 |
|
|
|
$ |
728 |
|
|
$ |
732 |
|
|
$ |
763 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均分配权益(3) |
|
$ |
22,233 |
|
|
$ |
20,311 |
|
|
|
$ |
22,222 |
|
|
$ |
22,243 |
|
|
$ |
20,300 |
|
|
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 |
|
(10,233 |
) |
|
(10,311 |
) |
|
|
(10,222 |
) |
|
(10,243 |
) |
|
(10,300 |
) |
|||||
|
平均分配资本 |
|
$ |
12,000 |
|
|
$ |
10,000 |
|
|
|
$ |
12,000 |
|
|
$ |
12,000 |
|
|
$ |
10,000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
全球银行 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
已公布净收益 |
|
$ |
2,589 |
|
|
$ |
2,581 |
|
|
|
$ |
1,353 |
|
|
$ |
1,236 |
|
|
$ |
1,297 |
|
|
与无形资产相关的调整(2) |
|
1 |
|
|
1 |
|
|
|
1 |
|
|
— |
|
|
1 |
|
|||||
|
调整后净收益 |
|
$ |
2,590 |
|
|
$ |
2,582 |
|
|
|
$ |
1,354 |
|
|
$ |
1,236 |
|
|
$ |
1,298 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均分配权益(3) |
|
$ |
53,406 |
|
|
$ |
45,411 |
|
|
|
$ |
53,405 |
|
|
$ |
53,407 |
|
|
$ |
45,416 |
|
|
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 |
|
(22,406 |
) |
|
(22,411 |
) |
|
|
(22,405 |
) |
|
(22,407 |
) |
|
(22,416 |
) |
|||||
|
平均分配资本 |
|
$ |
31,000 |
|
|
$ |
23,000 |
|
|
|
$ |
31,000 |
|
|
$ |
31,000 |
|
|
$ |
23,000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
全球市场 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
已公布净收益 |
|
$ |
2,409 |
|
|
$ |
2,074 |
|
|
|
$ |
1,101 |
|
|
$ |
1,308 |
|
|
$ |
962 |
|
|
与无形资产相关的调整(2) |
|
5 |
|
|
4 |
|
|
|
3 |
|
|
2 |
|
|
2 |
|
|||||
|
调整后净收益 |
|
$ |
2,414 |
|
|
$ |
2,078 |
|
|
|
$ |
1,104 |
|
|
$ |
1,310 |
|
|
$ |
964 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
平均分配权益(3) |
|
$ |
39,374 |
|
|
$ |
35,364 |
|
|
|
$ |
39,373 |
|
|
$ |
39,375 |
|
|
$ |
35,357 |
|
|
与商誉和一定比例无形资产相关的调整 |
|
(5,374 |
) |
|
(5,364 |
) |
|
|
(5,373 |
) |
|
(5,375 |
) |
|
(5,357 |
) |
|||||
|
平均分配资本 |
|
$ |
34,000 |
|
|
$ |
30,000 |
|
|
|
$ |
34,000 |
|
|
$ |
34,000 |
|
|
$ |
30,000 |
|
(1) 消费者房地产服务部门的已公布净收益（亏损）或平均分配权益没有调整。
(2) 代表资金成本以及与无形资产相关的应获收益和某些费用。
(3) 平均分配权益包括平均分配资本加上专门分配给业务部门的商誉和无形资产部分资本。
某些先前会计期间的数据已经进行了重新归类，以便保持与当前会计期间的报表一致。
该信息为初步统计信息，基于截至发布时的可用公司数据。
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